Зачем букмекерам паспортные данные и верификация?

Онлайн ставки на спорт уже давно превратились в источник доходов с множеством нулей для букмекерских контор, из-за этого к ним стало больше внимания со стороны государства. Которому, в свою очередь, хочется пополнить казну за счет первых. Так зачем букмекерам паспортные данные и верификация?

Оглавление:

  • ОПГ и букмекеры
  • Ставки вне закона
  • Законодательство и нормы при игре в букмекерских конторах
  • KYC и идентификация личности беттера
  • Регистрация и верификация в официальных букмекерских конторах РФ
  • Верификация аккаунта при помощи ЦУПИС-2 (ЦУПИС QIWI)
  • ОПГ и букмекеры

    Так уж получилось, что организованная преступность всегда была тесно связана со ставками на спорт. ОПГ отмывали грязные деньги на своих букмекерских конторах, чтобы можно было тратить их на другие грязные дела. Даже современная история знает случаи арестов преступных группировок из-за участия в незаконных ставках онлайн, как случилось в 2013 году в США. Тогда было арестовано 20 человек.

    Ставки вне закона.

    Отмывание средств, спорт и ставки всегда являлись неотъемлемой частью мира, а главное то, что отмывать можно много и быстро. По некоторым данным в год около 2 трлн долларов отмывается благодаря букмекерским конторам или ставкам в бк. А часто ли вы в новостной ленте видели новость о том, что кого-то за такое отмывание арестовали? Я нет (не уплата налогов Месси не считается).

    Просто мошенничество в ставках на спорт тоже достигло прогресса и стало невероятно изощренным. Игра на вилках, фиксация прибыли, ставки на послеголы, раскрутка счета.

    Раскрутка счетов сегодня становится большой проблемой в ставках на спорт. Схема выглядит просто, группа людей убеждает Вас, что они никогда не проигрывают на ставках, просит пополнять счет. Далее они якобы будут делать ставки и брать свой процент от прибыли себе.

    Законодательство и нормы при игре в букмекерских конторах

    На стороне порядка и права букмекерских контор выступают определенные правоохранительные органы. В Великобритании такими органами в 2020 году были выписаны штрафы БК Betway на 11.6 млн фунтов, компания Caesars получила штраф на 13 млн фунтов за участие в отмывании денег. William получала штраф на 6 млн. фунтов за нарушение AML (борьба с отмыванием денег).

    В 2012 году была разработана система мер по борьбе с отмыванием средств: так называемые «Рекомендации ФАТФ». Страны, значит и букмекеры обязаны бороться с отмывом денег, мошенничеством и прочими нехорошими финансовыми делами в области ставок на спорт. Из этих рекомендаций и вытекают наши, всеми любимые, верификации личности, без которой в наше время уже невозможно делать ставки. Это ключевое требования для букмекеров. БК должна оценивать порядочность клиентов, которые делают у них ставки. Поэтому KYC (know your customer/знай своего клиента) сегодня стала не просто нормой, а обязанностью для букмекерских контор, если такие работают на законном уровне.

    KYC и идентификация личности беттера

    Как уже писал выше, сегодня букмекер обязан знать своего клиента в лицо и знать откуда он взял свои средства для ставок, другими словами внедрять KYC. Компания должна знать о клиенте следующую информацию: серия и номер паспорта, местонахождение, возраст и даже источник средств, чтобы убедиться в их законном получении.

    Сам процесс верификации обычно утомителен и может затягиваться из-за качества обслуживания клиентов или из-за недобросовестности букмекера, который злоупотребляет своими правами с целью не выплатить выигрыш.

    Для простоты верификации личности были созданы KYC-провайдеры, которые и выполняют для букмекера функцию по проверке личности клиента букмекерской конторы. В РФ такими провайдерами KYC-провайдерами являются ЦУПИС-1 и ЦУПИС-2 (ЦУПИС QIWI).

    Регистрация и верификация в официальных букмекерских конторах РФ

    Сегодня, для того, чтобы начать делать ставки и не волноваться ни о чем необходимо пройти через такую вот схему:

    Схема регистрации и верификации в букмекерской конторе
    1. Первым делом регистрируемся в букмекерской конторе.
    2. Далее регистрируемся в ЦУПИС.
    3. Третьим шагом в ЦУПИС выбираем букмекерскую контору, в которой Вы зарегистрировались, для того, чтобы привязать счет.
    4. Теперь нам дадут на выбор несколько способов верификации. К таким обычно относят верификацию через букмекерскую контору, посещение пункта приема ставок букмекера или посетить салон «Связной». Если ничего из этого Вам не подойдет, то можно будет попросить верифицироваться по видеозвонку. Для этого необходимо написать и договориться о времени и способе (Scype, Viber, WhatsApp). Во время звонка Вас попросят предъявить паспорт или другие документы подтверждения личности. Важно, чтобы данные при регистрации были идентичны предоставленным документам.
    5. После идентификации личности Вас больше ничего не останавливает сделать свою первую ставку в зарегистрированной букмекерской конторе, за исключением внесения депозита.

    Верификация аккаунта при помощи ЦУПИС-2 (ЦУПИС QIWI)

    Некоторые букмекерские конторы в качестве KYC-провайдера используют ЦУПИС QIWI. Если вы хотите делать ставки в одной из таких контор процедура верификации будет выглядеть следующим образом:

    1. Регистрируем QIWI-кошелек.
    2. Регистрируемся в букмекерской конторе
    3. В личном кабинете букмекерской конторы загружаем документы (скан паспорта первых страниц и прописки).
    4. Ждем подтверждения документов и можно вносить депозит.

    Если Вы загрузите только сканы документов кошельку будет присвоен статус «основной». С таким статусом Вы сможете вносить депозит и делать ставки, однако максимальная сумма на вывод выигранных средств будет 60 000 RUB.

    Также Вы можете пройти верификацию по средством видеозвонка, тогда статус вашего киви-кошелька будет изменен на «профессиональный», что снимет с Вас, какие либо, лимиты по внесению и выводу средств ( если таковых лимитов нет в самой букмекерской конторе).

    Вместо видеозвонка процедуру идентификации личности можно пройти посетив отделение QIWI банка или салоны «Евросеть», Contact.

    ЗАКЛЮЧЕНИЕ

    В заключении хочу сказать, что сегодня невозможно делать ставки без процедуры верификации аккаунта и подтверждения личности. Этого требует закон, и, как показывает опыт, правильно делает. Однако не стоит переживать, KYC-провайдеры такие как ЦУПИС-1 и ЦУПИС-2 делают это достаточно быстро, а ваши личные данные никогда не будут предоставлены третьему лицу.

    Все, что от Вас требуется это играть честно и не участвовать в мошеннических схемах, которых на сегодняшний день стало меньше, но они до сих пор являются большой проблемой для отрасли беттинга.

    Комментарии

    Your email address will not be published. Required fields are marked *

    You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

    *

    Lost Password